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AFP金融理財師技能提升

作者: 金培教育 發布時間: 2019-11-07 06:49:56

AFP金融理財師技能提升目前信托公司的理財產品主要有國債和其他投資類別。與其他理財產品比較,本身信用度較高,有著較為穩定的收益。基金公司有貨幣、證券、債券的類型的理財產品,有較大區分度。保險理財產品與上述產品比較有著很多不同,按照類型劃分可以分為險、分工險和投資保險,客戶可以根據自身需求按照收益率進行選擇,雖然總體收益小于理財產品,但是風險也相對較小,適合于穩健型的投資客戶。

2014年開始涉案調查,一直到2017年年底,終于塵埃落定,進行資產清退與盤查工作。而在此之前,E租寶曾經受到各大主流媒體進行大篇幅積報道與宣傳,從中折射出了互聯網P2P平臺監管體系的不完善,也意味著加強互聯網理財監管力度的工作已經刻不容緩。

基于互聯網背景下比如京東白條,花唄等產品紛紛涌現,具有較強的資金流動性以及靈,能夠將這些資金投入到能夠產生收入的產品中,但是我們需要注意的是,如果這些產品要求的還款日期超出每個月固定免息期時,那么這種情況下用戶可能會面臨高昂的利息,且通常會比所購買的理財產品收益率高,綜合來看會降低個人綜合收益。

比如支付寶的app能夠提供多種基金服務,用戶可通過APP,利用軟件直接進行購買。互聯網與產品相關的基金凈值高且收益高,比如對于廣發納斯達克目前已經達到了一百指數,但針對這種基金產品蘋果,微軟,亞馬遜等公司持倉量高,而上市公司都是互聯網代表公司,很多公司也涉足科技,互聯網領域,該產品近年來收益也比較可觀。

與其被動接受,不如主動出擊,因為如果我們能夠及時將市場的重動告知客戶,向客戶分析發生波動的原因,同時再告訴他們,有可能對其持有的基金等產品凈值產生較大影響,雖然客戶聽到這些后,也可能會不高興,但畢竟市場跌了,他們的財富也會蒸發不少,終都會理解。這樣,就可以避免在大幅下跌的產品凈值公布后,我們將可能面臨被客戶“問責”的風險。

理財師認證體系調整的原則和精神如下:關于AFP資格與CFP資格的定位按照經驗,AF和F兩級資格之間應該有明顯的區別,原因是:國內對于具備基本理財技能的AFP的需求數量和急迫感均遠遠超過具備水準的CFP;2)AF和F兩級資格之間有明顯的區別,可以AF和F的差異化;3)組織在批準中國實行兩級認證體系時,明確指出AF與F持照人數之間應當保持一定的差距;4)在實行多級認證制度的,AF和F持照人數之比大約為10:1。

關于AF與F培訓標準的定位AFP培訓為CFP培訓的一階段,課程為理財原理,共計108學時。 通過培訓,學員應該能夠:成為具備AFP持照水準的中國本土化理財師;了解現代理財理論;基本掌握各項理財工具;具備為客戶服務的基本技能;具有崇高的理財職業道德;通過結業考試,學員可獲得《理財師培訓合格證書》,從而滿足參加AFP資格考試的要求;獲得AFP資格并參加理財培訓課程結業后,可申請參加CFP資格考試。

在中國擁有多CFA特許資格認證持有人的雇主包括普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務所、中國平安保險、招商局集團、泰君券股份有限公司等。

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